Qual é o nosso papel na prevenção do crime financeiro?
A Bonifrença é uma entidade apresentadora. Não abrimos contas, não detemos dinheiro nem tratamos pagamentos, pelo que nenhum dinheiro passa por nós. Transmitimos contactos ao fornecedor, uma empresa que tem de verificar quem são os seus clientes e de onde vem o seu dinheiro. Recusamos também pedidos de chamada que pareçam fraudulentos.
Não pedimos documentos de identificação, comprovativos de morada nem dados sobre as suas finanças, e pedimos que não os envie. Essas verificações só ocorrem quando lida diretamente com o fornecedor, através do seu próprio processo.
Que verificações fará o fornecedor?
Antes de abrir uma conta, o fornecedor tem de confirmar quem é e onde vive. Consoante o montante que investir, pode também perguntar de onde vem o seu dinheiro. A lei de combate ao branqueamento de capitais exige estas verificações. Protegem-no também a si, porque dificultam que alguém abra uma conta em seu nome.
O fornecedor pede-os através do seu próprio site ou aplicação, depois de ter decidido avançar. Se alguém lhe pedir que os envie por email ou por uma aplicação de mensagens, pare e confirme primeiro connosco.
- Identidade: normalmente um passaporte, carta de condução ou cartão de cidadão.
- Morada: normalmente uma fatura de serviços ou um extrato bancário recente.
- Origem dos fundos: para montantes maiores, prova de onde vem o dinheiro, como recibos de vencimento, extratos de poupança ou a venda de um imóvel.
- Verificação de sanções e de cargos públicos: verificações em listas oficiais, que ocorrem em segundo plano.
O que nunca lhe pediremos que faça?
Os burlões contam com o facto de as pessoas não saberem o que uma empresa verdadeira pediria. Eis o que a Bonifrença nunca fará, por telefone, email, mensagem de texto ou qualquer outro meio:
- Pedir-lhe que nos pague ou que envie dinheiro a qualquer pessoa, conta bancária ou carteira de criptomoedas.
- Pedir o número do seu cartão, a palavra-passe do banco online, o PIN ou códigos de segurança de utilização única.
- Pedir-lhe que instale software de acesso remoto, como o AnyDesk ou o TeamViewer, ou que partilhe o seu ecrã.
- Contactá-lo nas redes sociais, aplicações de encontros ou de mensagens, a menos que nos tenha pedido.
- Prometer-lhe um retorno, um lucro ou um montante fixo de dinheiro.
- Apressá-lo com prazos, bónus que expiram ou «últimas vagas».
- Oferecer-se para recuperar dinheiro que perdeu para outra empresa mediante pagamento.
Como é que os burlões se fazem passar por empresas de investimento?
O truque mais comum é a usurpação de identidade. Os burlões copiam o nome, o logótipo e a redação de uma empresa real num site semelhante e depois contactam as pessoas por telefone, email ou redes sociais. Os anúncios falsos com rostos famosos, os «gestores de conta» inventados e as ofertas para recuperar perdas passadas também são comuns. Mais cedo ou mais tarde, todos pedem dinheiro.
- Um endereço web quase certo: uma palavra extra, um hífen ou uma terminação diferente, como .net em vez de .com.
- Contacto que não pediu: uma chamada, mensagem ou anúncio que oferece um investimento sem aviso.
- Pressão: um prazo, um bónus que expira ou um preço «só para hoje».
- Rostos famosos: as pessoas conhecidas quase nunca promovem empresas de investimento. Os anúncios que as mostram a fazê-lo são geralmente falsos.
- Formas de pagamento invulgares: criptomoedas, cartões de oferta, uma conta bancária pessoal ou uma empresa com um nome diferente daquele com que julgava estar a tratar.
Como pode confirmar que somos mesmo nós?
- O nosso único site é https://bonifrenca.com. Verifique a barra de endereço antes de escrever o que quer que seja num formulário.
- Os nossos emails vêm do nosso próprio endereço web, o mesmo que consta de hello@bonifrenca.com. As contas de email gratuitas nunca somos nós.
- Não lhe ligamos. Só o fornecedor liga, e apenas depois de pedir que lhe liguem. Se alguém ligar a dizer que somos nós, desligue.
- Verifique o fornecedor no registo do regulador indo por si ao site do regulador, e não através de uma ligação que alguém lhe envie.
O que fazer se achar que foi alvo de uma burla?
- Termine todo o contacto e não envie mais dinheiro nem documentos.
- Contacte o seu banco através do número que consta no verso do seu cartão. Os bancos conseguem por vezes parar ou recuperar um pagamento se agir depressa.
- Comunique à polícia e ao regulador financeiro do seu país. A maioria dos reguladores publica listas de alertas e aceita denúncias online.
- Diga-nos em hello@bonifrenca.com se alguém usou o nosso nome. Avisaremos os visitantes deste site e denunciaremos o site ou a conta falsa à empresa que o aloja.
- Desconfie de quem, depois, se ofereça para recuperar o seu dinheiro mediante pagamento. Muitas vezes é uma segunda burla, dirigida a pessoas que já perderam dinheiro.
O que fazemos quando algo parece errado?
Não transmitimos um pedido de chamada que pareça fraudulento: por exemplo, um feito em nome de outra pessoa, com dados falsos ou proveniente de um país onde não apresentamos clientes. Podemos informar o fornecedor de que retivemos um pedido. Quando a lei o exige, comunicamos uma suspeita às autoridades.
Para detetar utilizações abusivas, usamos os dados do pedido e a hora e o endereço de rede de onde veio. A nossa política de privacidade explica isto e o fundamento jurídico em que nos baseamos.
Histórico de revisões
Versão 1.0, em vigor desde 19 de outubro de 2026: primeira publicação.
Revemos esta página pelo menos uma vez por ano e sempre que mudem o fornecedor, a lei ou as burlas que observamos.